泰国首批交易所牌照花落本土三巨头,重磅揭秘牌照审批标准

交易所牌照加之其1C0监管政策,让泰国成为东南亚地区,新加坡外又一区块链中心。热点:2019年1月10日,泰国证券交易委员(SEC)会公布了加密货币业务牌照申请结果:7家提交申请的公司中有4家获批,2家被拒;最后1家由于公司行政变更,目前还在审核中。

交易所牌照加之其1C0监管政策,让泰国成为东南亚地区,新加坡外又一 区块链 中心。

热点:2019年1月10日,泰国证券交易委员(SEC)会公布了加密货币业务牌照申请结果:7家提交申请的公司中有4家获批,2家被拒;最后1家由于公司行政变更,目前还在审核中。4家获批企业中,有3家为 加密货币 交易所,1家为 加密货币 经纪人;未获得牌照的2家交易所将在1月14日暂停所有业务。

2018年5月14日,泰国SEC正式宣布所有在本地从事 加密货币 相关业务的公司需要获得牌照才可开展运营,并要求市场现有的公司在90天内,也就是8月14日前向SEC提交牌照申请。在SEC审理申请的过程中,这些公司仍可正常开展业务。

新规定出台后,共有七家公司提出申请。这七家公司包括五家交易所: (1) Bitkub Online Co., Ltd. ;(2) Bitcoin Co., Ltd. ;(3) Cash2coin Co., Ltd. ;(4) Coin Asset Co., Ltd.;(5) Satang Corporation Co., Ltd. ;以及两家零售商: (1) Coins TH Co., Ltd. ;(2) Digital coin Co., Ltd. 。

经过近四个月的审理,SEC公布的结果却是几家欢喜几家愁: 这七家公司中,有四家公司获得牌照,可在泰国完全合规的开展业务;一家公司因中途更换董事,审理还在进行中;而另两家公司,由于未获得批准,将在1月14日前停止所有业务。

实际上,泰国政府从2018年年初开始,就一直在积极探索 加密货币 的监管方针。然而, 加密货币 交易所,作为许多人眼中的一块“肥肉”,却极其缺乏管理,泰国市场中的交易所更是鱼龙混杂。

而“牌照政策”的出台,标志着泰国的 加密货币 市场在合规化进程中更进了一步。其中的交易所牌照吸引了一批大型机构的目光:例如,韩国最大 加密货币 交易所Bithumb就已开始相关的筹备工作,计划在获得泰国SEC批准后进军泰国市场。

此文中,Bplus将分析揭秘SEC交易所牌照审核发放的标准;同时,也将梳理泰国最新的监管环境,希望为计划进入泰国市场的从业人员提供参考。

这三家交易所凭什么获得“官宣”?

从SEC的声明中,我们了解到,此次被拒的两家交易所,分别是 Cash2coin Co., Ltd. 及 Southeast Asia Digital Exchange Co., Ltd.。被拒的主要原因是是由于平台工作系统不符合SEC要求的标准,其中包括:

(1)用户账户的托管系统不达标;

(2)平台KYC流程不合格;

(3)网络安全系统不符合标准;

(4)IT安全系统不符合标准。

此外,SEC给这两家交易6天时间来告知平台所有用户,并将储存在平台账户中的资产按照用户要求全部返还。

SEC罗列的拒绝原因中第1、3、4条都与用户资产相关。不难看出,SEC在对交易所资质进行审核时,将投资人的资产安全放在第一位,要求其交易系统(转账,提冲币)、网络安全系统(防范黑客攻击)以及托管账户(热钱包)这三方面都要达到一定的安全系数;同时,第2点原因也表明SEC对交易所可能涉及的洗钱等风险进行严格把控,要求交易所按照反洗钱条令,对用户身份等信息进行全面的审查。

另一方面,我们也对此次获得“官宣”的三家交易所进行了调研,他们分别是:(1) Bitcoin Exchange Co. Ltd. ,(2) Bitkub Online Co. Ltd. 以及 (3) Satang Corporation (Satang Pro).

Bitcoin Exchange Co. Ltd.

由母公司Bitcoin Co. Ltd.公司运营,总部在泰国曼谷;它是泰国第一家 加密货币 交易所,成立于2013年;同时,它也是本地最大交易所,支持泰铢法币交易。

Bitkub Online Co. Ltd.

于2018年2月成立于泰国曼谷,同样支持泰铢法币交易,是泰国交易量第二大的 加密货币 交易所。

Satang Corporation. (Satang PRO)

由Zcoin的创始人创建,该创始人曾在电子支付领域与泰国政府合作,有丰富经验并与官方建立了友好合作关系。还平台还获得了ISO/IEC 27001:2013认证,即国际标准的信息安全系统认证。

可以说,这三家交易所是泰国本地交易所三巨头,背景雄厚。

在这三家交易所官网上,我们看到官方均有公开页面对平台各类安全措施进行介绍,与SEC的要求相契合:

(图为BitCoin Exchange的资金证明摘要)

(图为Bitkub交易所的账户安全解答)

(图为Satang交易所的个人信息保护)

此外, Bitcoin Exchange更是将平台托管账户中所有 加密货币 以及泰铢的储存量都罗列了出来,以达到最大的信息透明化。

同时,这三家交易所也在官网公布了其完善的KYC流程对用户信息进行审核。其中Satang交易所还分别罗列了新加坡,欧盟等国家用户的额外合规要求:

由此可见,申请交易所牌照,除了满足硬性的资质要求,交易所也需要在信息安全,用户资产保护,用户审核KYC等软条件方面下足功夫。

Bplus团队整理了泰国SEC官方公布的交易所注意事项及牌照申请基本条件,以便相关交易所从业人员查阅:

交易所注意事项:

1. 所需牌照:数字资产交易所牌照

2. 实体要求:注册在泰国;注册资本不少于5000万泰铢(约157万美金);股东实际资产不少于注册资本的50%

3. 运营要求:平台定期审查,保证用户资产安全、交易安全;价格公平;交易对可为泰铢或SEC认证的 加密货币 ;遵守AML/CTF法令,对用户尽职调查并保留交易记录等

相关费用包括:

1. 牌照费:2500万泰铢(约78万美金)

2. 年审费:交易额的0.002%,最低收取50万泰铢(约1.4万美金),最多收取2000万泰铢(63万美金)

泰国监管环境

2018年2月,泰国央行发布通告,禁止金融机构参与 加密货币 相关的业务;紧接着,曼谷银行及泰京银行均暂停为泰国本地的 加密货币 交易所Thai Digital Asset Exchange提供服务。同年3月,为保护投资者权益,内阁通过了两项监管草案:一个对所有代币相关的所有事务进行监管;另一个则是 加密货币 的税收政策;这两项草案在5月通过生效,并被正式命名为:

1. 《 数字资产 商业法令》(Emergency Decree on the Digital Asset Businesses B.E. 2561)

2. 《税收法修改法令》(Emergency Decree on the Amendment of the Revenue Code (No. 19) B.E. 2561)

这两项法令将代币分为 加密货币 及数字代币,这两项统称为 数字资产 (Digital Asset):

法令的具体监管范围如下图所示:

项目方注意事项:

1. 发行主体:在泰国注册,其管理人在SEC没有违法记录或破产记录

2. 所需材料:备案声明;公开招股草案,并需写明代币性质(证券型或应用型);商业计划书;只能合约源代码

3. 发行对象:机构投资人;如果面向散户,每人每轮融资额度为30万泰铢(约1万美金),且不超过总融资额的70%

4. 融资类型:泰铢或上述SEC认证的 加密货币

5. 融资平台:SEC认证的1C0平台

1C0涉及费用包括:

1. 1C0申请费用:2019年1月1日至2019年12月31日,收费20万泰铢(约6300美金);2020年起,费用为30万泰铢(约1万美金);

2. 公开招股书及备案声明审核费用:30万泰铢(约1万美金);

3. 公开招股书及备案声明备案费用(通过审核后):2019年1月1日至2019年12月31日,收费总融资额0.06%;2020年起,费用为总融资额的0.05%。

(图为泰国本地的 加密货币 论坛Crypto Thailand)

泰国在 加密货币 监管方面一直报以积极的态度,自2018年初就开始陆续进行一系列监管动作,明确的监管框架确定后,1C0和 加密货币 交易在泰国会越来越走向合法化和规范化,这也将推动泰国 加密货币 市场的进一步发展。

交易所牌照加之其1C0监管政策,让泰国成为东南亚地区,新加坡外又一 区块 链 中心。在美国SEC频繁采取行动,中国政府再次加紧禁令的大环境下,泰国无疑是令人向往的“合规天堂”。

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